Lors de son départ en retraite, un dirigeant peut tirer une somme importante de la vente de son affaire. Malgré tout, il arrive le plus souvent que cette somme ne suffise pas à couvrir son train de vie. Pour toutes ces raisons, l’anticipation est de mise. Et quoi de mieux pour envisager l’avenir que de faire un point sur le présent ?
Il convient en premier lieu de faire le bilan de votre situation afin de pouvoir évaluer le montant de votre future pension. Pour cela, il suffit de récupérer auprès de la caisse de retraite un document appelé Relevé de Carrière (ou RIS). Ce document qui constitue un récapitulatif complet de votre carrière, est une bonne base pour évaluer vos droits car il dénombre les trimestres cotisés pour le régime de base ainsi que les points cumulés pour la retraite complémentaire. Cependant, un bilan retraite réalisé avec l’aide d’un expert comptable vous permettra d’obtenir des informations plus claires et détaillées, et surtout de discuter plus en détails d’une stratégie à adopter.
Une fois le bilan de votre situation réalisé, il est temps de vous interroger sur d’autres sources de revenus éventuelles afin de compléter votre retraite.